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La distribution d’assurances

« La distribution d’assurances ou de réassurances est l’activité qui consiste à fournir des recommandations sur des contrats d’assurance ou de réassurance, à présenter, proposer ou aider à conclure ces contrats ou à réaliser d’autres travaux préparatoires à leur conclusion, ou à contribuer à leur gestion et à leur exécution, notamment en cas de sinistre… ». Cette définition européenne est venue modifier très sensiblement tout le secteur de l’assurance. La formation Stradi Conseils proposée tient bien évidemment compte de cette réforme importante.

Le secteur de l’assurance, c’est…

147 000 salariés | 300 000 emplois
61 000 IAS inscrits à l’ORIAS dont 24 000 courtiers et 23 000 MIA

Les catégories de personnes intervenant dans la distribution et devant être inscrites à l’ORIAS sont les suivantes :

Les courtiers, personnes physiques ou morales ;
Les agents généraux ;
Les mandataires d’assurance, personnes physiques non salariées et morales autres que les agents généraux ;
Les mandataires d’intermédiaires d’assurance, personnes physiques non salariées et morales ;

Ces personnes doivent être titulaires d’un diplôme titre ou certificat mentionné par l’Art 512-7 du code des assurances ou à défaut d’une expérience professionnelle d’un an comme cadre, ou deux ans comme salarié ou non salarié, sur des fonctions de production ou de gestion de contrats d’assurance ou de capitalisation dans une entreprise d’assurance, un établissement de crédit, une société de financement ou auprès d’un intermédiaire et, à défaut la possession d’un livret de stage de 150H. La formation proposée ias niveau 1 est indispensable pour les courtiers ou agents généraux d’assurance ou les personnes physiques exerçant des fonctions de responsables de bureau ou de production ou ayant la charge d’animer un réseau de production (article R512-9 du Code des assurances). Ce niveau est obtenu par le délivrance d’un livret de stage de 150H.

Stradi Conseils délivre également une attestation ias niveau 3 pour les personnes entrant dans la catégorie de mandataires d’assurance et mandataires d’intermédiaire d’assurance exerçant l’activité d’intermédiation à titre accessoire et la distribution de contrat d’assurance sous la forme de complément à un produit ou au service vendu et ne comportant pas de couverture de responsabilité civile (article RS 12-10 du Code des assurances).

La formation ias continue est devenue obligatoire, à raison de 15h par an, pour maintenir « un niveau de performance adéquat correspondant à la fonction qu’ils occupent et au marché concerné ».

Le décret N° 2018-431 du 1er juin 2018, impose aux distributeurs d’assurance des procédures d’évaluation et de suivi des compétences.

Depuis le 23 février 2019, la formation continue obligatoire concerne les intermédiaires en assurance et les salariés des entreprises d’assurance.

Formation IAS Niveau 1

Intitulé	IAS Niveau 1 – Capacité professionnelle en assurance (150 heures)
Public visé	Toute personne souhaitant obtenir la capacité professionnelle d’Intermédiaire en Assurance (IAS) de niveau 1, permettant l’exercice de l’ensemble des activités de distribution d’assurance. Salariés, demandeurs d’emploi, créateurs d’entreprise.
Prérequis	Aucun prérequis de diplôme. Compréhension écrite et orale du français. Accès à un ordinateur et une connexion internet.
Durée	150 heures
Modalité	E-learning asynchrone (plateforme formation.cyber-safe.fr). Accès 24h/24, progression à votre rythme. Délai de réalisation : 2 mois à compter de l’ouverture des accès.
Délais d’accès	Inscription possible à tout moment. Démarrage sous 15 jours après validation du dossier et réception du financement (OPCO, CPF, financement personnel).
Objectifs pédagogiques	À l’issue de la formation, le participant sera capable de : 1. Maîtriser le cadre juridique et réglementaire de la distribution d’assurance (Code des assurances, DDA, ACPR, ORIAS). 2. Identifier les différentes catégories de produits d’assurance (personnes, biens, responsabilité, prêt). 3. Appliquer les règles de conseil, d’information et de devoir de mise en garde. 4. Respecter les obligations de lutte contre le blanchiment (LCB-FT). 5. Maîtriser les techniques commerciales conformes à la réglementation.
Programme-	5 unités de compétences conformes aux exigences du Code des assurances (art. R.512-8 et suivants) : Unité 1 – Les savoirs généraux (assurances de personnes, biens, responsabilité). Unité 2 – Les assurances de personnes et produits financiers. Unité 3 – Les assurances de biens et de responsabilité. Unité 4 – Assurance de prêt et produits d’épargne. Unité 5 – Règles de bonne conduite, conformité et déontologie.
Méthodes pédagogiques	Cours en ligne structurés, cas pratiques, études de cas, QCM intermédiaires par module, documents de synthèse téléchargeables. Tutorat à distance (questions par mail ou plateforme).
Modalités d’évaluation	QCM de fin de formation (seuil de réussite : 70 %). Évaluations formatives par module. Attestation de capacité professionnelle IAS Niveau 1 délivrée en cas de réussite.
Tarif	Sur devis. Prise en charge possible : OPCO, CPF, financement personnel.
Accessibilité handicap	Référent handicap : Michel SISTER – 06 20 87 28 36 – michel.sister@stradi-conseils.fr. Formation accessible aux personnes en situation de handicap (adaptation des supports, aménagement du rythme, recours au réseau partenaire Agefiph/Cap Emploi). Contactez le référent pour étudier vos besoins spécifiques.

Formation IAS niveau 2

Intitulé	IAS Niveau 2 – Capacité professionnelle en assurance (150 heures)
Public visé	Toute personne souhaitant obtenir la capacité professionnelle IAS de niveau 2 (activité limitée aux unités 1, 2 et 5). Mandataires d’assurance, collaborateurs de cabinets de courtage.
Prérequis	Aucun prérequis de diplôme. Compréhension écrite et orale du français. Accès à un ordinateur et une connexion internet.
Durée	150 heures
Modalité	E-learning asynchrone (plateforme formation.cyber-safe.fr). Accès 24h/24. Délai de réalisation : 2 mois.
Délais d’accès	Inscription possible à tout moment. Démarrage sous 15 jours après validation du dossier et réception du financement.
Objectifs pédagogiques	À l’issue de la formation, le participant sera capable de : 1. Maîtriser les savoirs généraux en assurance (personnes, biens, responsabilité). 2. Comprendre les assurances de personnes et les produits financiers. 3. Appliquer les règles de bonne conduite, conformité et déontologie.
Programme-	3 unités de compétences (Unités 1, 2 et 5) conformes au Code des assurances : Unité 1 – Les savoirs généraux. Unité 2 – Les assurances de personnes et produits financiers. Unité 5 – Règles de bonne conduite, conformité et déontologie.
Méthodes pédagogiques	Cours en ligne structurés, cas pratiques, QCM intermédiaires, tutorat à distance.
Modalités d’évaluation	QCM de fin de formation (seuil : 70 %). Attestation de capacité professionnelle IAS Niveau 2.
Tarif	Sur devis. Prise en charge possible : OPCO, CPF, financement personnel.
Accessibilité handicap	Référent handicap : Michel SISTER – 06 20 87 28 36 – michel.sister@stradi-conseils.fr. Adaptation possible des supports et du rythme.

Formation IAS niveau 3

Intitulé	IAS Niveau 3 – Stage de capacité professionnelle en assurance (20 heures)
Public visé	Titulaires d’un IAS Niveau 1 ou Niveau 2 souhaitant compléter leur formation par un stage pratique. Professionnels en activité souhaitant valider un complément de capacité.
Prérequis	Être titulaire de la capacité professionnelle IAS Niveau 1 ou Niveau 2, ou justifier d’une expérience professionnelle équivalente.
Durée	20 heures
Modalité	E-learning asynchrone. Délai de réalisation : 1 mois.
Délais d’accès	Inscription possible à tout moment. Démarrage sous 15 jours.
Objectifs pédagogiques	À l’issue de la formation, le participant sera capable de : 1. Approfondir ses connaissances pratiques en distribution d’assurance. 2. Appliquer les procédures de conformité et de contrôle interne. 3. Maîtriser les situations professionnelles courantes (sinistres, réclamations, conseil).
Programme	Approfondissement des savoirs pratiques, cas de gestion, procédures de conformité, études de cas réels, mise en situation professionnelle.
Méthodes pédagogiques	Modules en ligne, études de cas, QCM, tutorat à distance.
Modalités d’évaluation	QCM final (seuil : 70 %). Attestation de stage IAS Niveau 3.
Tarif	Sur devis. Prise en charge possible : OPCO, CPF, financement personnel.
Accessibilité handicap	Référent handicap : Michel SISTER – 06 20 87 28 36. Adaptation possible.

Formation annuelle obligatoire IAS

Intitulé	Formation annuelle obligatoire IAS – Formation continue DDA – 15 heures
Public visé	Intermédiaires d’assurance (IAS) inscrits à l’ORIAS (toutes catégories). Collaborateurs participant à la distribution de produits d’assurance. Mandataires d’assurance. Toute personne soumise à l’obligation de 15 h de formation continue annuelle (art. R.512-13-1 du Code des assurances).
Prérequis	Connaissances de base en assurance (activité IAS en cours ou récente). Compréhension écrite du français. Accès à un ordinateur et une connexion internet.
Durée	15 heures
Modalité	E-learning asynchrone (plateforme formation.cyber-safe.fr). Accès 24h/24. Délai de réalisation : 2 mois.
Délais d’accès	Inscription possible à tout moment. Démarrage sous 15 jours après validation du dossier.
Objectifs pédagogiques	À l’issue de la formation, le participant sera capable de : 1. Expliquer le cadre réglementaire actualisé de la distribution d’assurance (DDA, ACPR, ORIAS). 2. Maîtriser les caractéristiques des produits d’assurance de personnes, de biens et de responsabilité. 3. Appliquer le devoir de conseil et les obligations d’information précontractuelle. 4. Intégrer les évolutions législatives récentes (assurance emprunteur, Loi Lemoine, réforme du démarchage téléphonique). 5. Transposer les connaissances en réflexes opérationnels et documenter le conseil.
Programme	Conforme à la Recommandation ACPR 2024-R-03 : Module 1 – Savoirs généraux : assurances de personnes, biens, responsabilité, assurance de prêt. Module 2 – Évolutions réglementaires : DDA, protection du consommateur, démarchage téléphonique, Loi Lemoine. Module 3 – Conformité, déontologie et LCB-FT. Module 4 – Devoir de conseil et documentation (traçabilité, archivage, protection du client). Module 5 – Cas pratiques et QCM de validation.
Méthodes pédagogiques	Cours en ligne structurés (vidéos/textes), cas pratiques guidés, QCM intermédiaires par module, tutorat à distance (mail/plateforme).
Modalités d’évaluation	QCM final global (seuil : 70 %). Évaluations formatives par module. Attestation de formation annuelle IAS 15h conforme DDA/ACPR.
Tarif	Sur devis. Prise en charge possible : OPCO, employeur.
Accessibilité handicap	Référent handicap : Michel SISTER – 06 20 87 28 36 – michel.sister@stradi-conseils.fr. Adaptation possible des supports et du rythme.